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中银协报告:城商行经营质效保持稳定 全面转向高质量发展

2020-01-07 14:59:48 香港蓝月亮免费资料 已读

  在理财业务转型方面,《报告》显示,城商行按照资管新规和理财新规要求,理财业务转型见成效。城商行结合自身实际情况,逐步压缩保本理财规模,保本理财发行量下降趋势明显。2018年,城商行共发行13045只保本理财产品,较2017年下降11.3%;发行量占城商行总发行数量的比重为25.4%,较2017年下降3.5个百分点。已有41家城商行成功发行2345只净值型理财产品。

  城商行存续理财产品仍主要面向个人投资者,且占比呈上升趋势,而机构理财与同业理财存续数量占比及规模占比连续 “双降”。截至2018年末,城商行同业理财存续数量仅822只,较2017年末下降22.9%,占理财存续数量的比重为2.4%,较2017年末降低了2.4个百分点。

  同时,城商行流动性指标良好,流动性风险可控。《报告》显示,城商行进一步完善流动性风险管理框架,积极调整资产负债结构,提升日常流动性管理的精细化程度,确保流动性风险控制在适宜水平;城商行的整体流动性风险可控,各项指标均满足银保监会和央行的监管要求。2018年末,城商行流动性比例为60.14%,高于大型银行(52.34%)、股份制商业银行(56.49%)、农村商业银行(58.77%)。

  中证网讯(记者 欧阳剑环)中国银行业协会城商行工作委员会日前发布的《城商行发展报告(2019)》(以下简称《报告》)显示,城商行经营质效保持稳定,全面转向高质量发展。

  民营银行发展趋于稳健,差异化定位逐步清晰,总体风险可控;资产规模、经营效益逐步向好,服务实体经济能力不断提升,资产质量保持良好。截至2018年末,民营银行资产总额为6373.6亿元,较2017年末增长88.5%;负债总额为5790.05亿元,较2017年末增长102.7%;各项贷款余额3088.68亿元,较2017年末增长113.9%,占总资产的48.5%;净利润为44.52亿元;不良贷款率0.62%。

  《报告》显示,城商行资产负债实现稳健增长,主要经营指标表现良好,风险抵补能力保持稳定,整体实力日益增强。截至2018年末,总资产达到34.35万亿元,较2017年末增长8.3%;贷款余额达到14.83万亿元,占总资产比例为43.2%,较2017年末提升5.3个百分点;贷款余额增速23.3%,信贷投放力度进一步加大,资产业务回归本源趋势进一步显现。总负债达到31.83万亿元,较2017年末增长7.8%;主动调整负债业务重点和发展模式,积极优化负债结构,加大存款拓展力度。处置不良贷款加速,拨备计提力度加大,利润增速有所放缓,但经营质效总体保持稳定。

  《报告》显示,城商行响应国家政策号召,持续发挥普惠金融主力军作用,借助大数据技术提升小微金融服务质效,在批量获客、产品创新、风险控制等方面作出新的探索,取得了一定突破。截至2018年末,城商行小微企业贷款余额达6.26万亿元,较2017年末增长12.7%,小微企业贷款增速持续领先同业,占其全部贷款的比重达到42.1%;“两增两控”目标任务完成情况良好,在小微金融领域的传统优势持续巩固。